中國經濟整體下行,錢荒成為常態,企業資金緊張導致各種騙貸案頻繁發生。繼鋼貿融資、鐵礦石融資和銅融資後,黃金融資騙貸案也浮出水面。有分析認為,目前中國大陸貸款增加的速度之快,類似於美國金融危機前的信貸市場。

黃金融資騙貸浮出水面 25家金企存虛假貿易

據《路透社》625日報導,中共審計署最新發佈對工商銀行等八家銀行及中投等三家金融機構2013年經營情況的審計報告,發現銀行有3,750億元人民幣貸款投放存在問題,並首揭25家黃金加工企業的虛假貿易。

該報告顯示,抽查25家黃金加工企業2012年以來虛構貿易背景,進行跨境、跨幣種循環貸款累計944億元,套取匯差和利差9億多元。

企業利用黃金融資騙貸

據業內人士透露,目前中國大陸企業貸款難、融資成本高,而黃金租賃利息較低,一些產金、用金企業及黃金加工企業透過黃金租賃業務進行黃金融資,也有非黃金生產、加工企業,透過虛設黃金加工企業進行騙貸。

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今年4月,世界黃金協會報告顯示,中國進口的黃金中,很大一部份被企業用作獲得融資貸款的抵押品。

有國際金融機構預估,中國黃金的融資規模大致在400億至600億美元之間。貴金屬諮詢公司Precious Metals Insight的研究報告顯示,截至2013年年底,中國黃金融資規模已達1000噸,名目價值相當於400億美元。

據悉,中國大型的黃金企業應該對黃金融資都有涉獵,外貿類的黃金融資其實和銅融資非常相似。

中共審計署此次披露的只是抽查到的25家黃金加工企業。由此來看,國內黃金虛假貿易融資規模可能更大。

錢荒是金屬融資騙貸的大背景

近幾年,大陸銀根緊繃,錢荒屢屢爆發,企業融資難、借貸難成為常態。銅、鐵礦石等大宗商品逐漸被中國許多企業利用來進行融資,而被中共審計署曝光的黃金融資也是其中一個,成為中國大陸影子銀行的重要組成部份。

美國著名投行高盛認為,中國銅融資交易所隱含的接近無限的再抵押能力,在過去幾年可能已經產生了數以千億元計的金融槓桿,可能甚至更多。

同樣,今年年初發生的鋼貿融資,導致鋼貿行業不良貸款集中爆發,相互擔保融資的鋼貿企業,遭遇了「火燒連營」般的系統性危機。

如今,在錢荒的大背景下,資金成為許多企業生死存亡的關鍵因素,許多企業甚至連高利貸都借不到。最近,有陸媒報導,大陸小房企民間借貸月息起碼在5分以上,年利息超過60%,仍借不到錢,致使房企倒閉潮在中國各地愈演愈烈。

中國信貸增加速度類似美國金融危機之前

據陸媒報導,大宗商品貿易融資業務在中國保稅區較為普遍。高盛發佈的數據顯示,中國的大宗商品融資規模高達1600億美元,約占中國短期外債總額的31%。其中,黃金、銅和鐵礦石是被利用最多的融資抵押品,其他還包括大豆、棕櫚油、橡膠、鎳、鋅和鋁。

當前,中國信貸總額超過國內生產總值(GDP)的三倍,貸款增加之快類似於美國金融危機前的信貸市場。

 

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