多年來,中國富豪已經向海外轉移了數十億美元的資金,在國際市場上搶購昂貴的房地產,主要的資金流入國包括美國,澳洲和加拿大。在中國嚴格的外匯管制下,這些資金如何逃出國門?澳洲主流媒體費爾法克斯揭示了中國資金出逃的秘密途徑。

上週,中共央視曝光了中國銀行以投資移民做掩護洗黑錢的醜聞,一種鮮為人知的匯兌產品「優匯通」浮出水面。這是一項無限額的換匯業務,是向海外轉移大量資金的「卓越的外匯通道」。

根據中國的外匯管制規定,每年允許個人兌換的上限是50,000美元,並禁止他們直接轉移至海外。

中國銀行在79發表的聲明中說,該計劃(「優匯通」)2011年引入,在廣東省的某些銀行實施,主要為海外購房和移民服務。

34億美元估值

據彭博社報導,雖然中國銀行沒有提供數字,但《21世紀經濟導報》估計,貸款人已通過「優惠通」轉移了200億元人民幣(34億美元)至海外。中國銀行在聲明中說,還有「很多商業銀行」提供了類似的服務,但它沒有具體點名。
如今,在CCTV網站上點擊報導鏈接,只能看到廣告。對於澳媒的問詢,央視國際關係部的一位女發言人沒有立即回應。

「優匯通」被暫停 
一位不願透露姓名的銀行內部人士說,「優匯通」已經被暫停,中共央行和它的反洗錢機構要求中國銀行提供所有之前交易的記錄。

該人士說,「優匯通」的客戶至少需要2週或一個月的時間獲得批准。客戶通常需要在轉匯前把人民幣存入中國銀行兩週以上。一旦獲得批准,客戶和銀行按照之前商定的匯率將資金轉移至客戶指定的境外帳戶。

中國銀行位於北京的新聞官拒絕對此發表評論。中國工商銀行和中國建設銀行,也拒絕就是否提供類似的產品發表評論。

另一種方式

除了「優匯通」之外,中國人向海外大筆轉移資金還可透過匯豐銀行,它為中國客戶提供另一種方式來獲得海外抵押貸款,同時避免了外匯兌換上限的限制。

匯豐銀行在中國的外資銀行中擁有最大的分行網絡。

根據知情人士透露,客戶把人民幣存在匯豐銀行在中國大陸的分行,或購買它的理財產品,匯豐銀行的海外分行會根據中國存款作為抵押,發出以外幣計價的抵押貸款。

在海外大肆購房

中國富豪對國內的政治經濟形勢感到不安,紛紛將資金移往海外尋找更安全的投資回報,致使中國的基準股票指數從2007年下跌了66%。大筆外逃資金紛紛流入美國、加拿大、歐洲和澳洲,房地產市場是資金的主要棲息地。

美國房地產經紀人協會在外國人購房年度報告中表示,中國買家,包括來自香港和台灣的人,在截至今年3月的一年間,花費220億美元在美國買房,比去年同期增長72%,超過其它任何國家。

「顯然,如果沒有來自中國大陸的錢,樓市也沒有如此強大,」瑞穗證券的分析師的Jim Antos說,「他們是怎麼做到的?有中國銀行的幫助。中國內地有巨大的資金流出海外,如果沒有正式批准,也不可能發生。」

而中國人已成為澳洲商業及住宅物業最大的投資者。根據外國投資審查委員會發佈的數據,20127月至20136月的一年間,中國人在澳洲購房增長了42%至59億元。

溫哥華的房地產市場也受到影響,房地產經紀人Malcolm Hasman說,「在過去幾年,富裕的中國和香港買家對市場推動很大。」

從誠信國際的數據看,在2012年前的十年間,有2.7兆億美元以不明途徑流出國門。這些資金推動了香港等城市的房地產泡沫,而不是用於投資於國內資產。

「我們知道把資金轉移海外的需求是存在的,」澳紐銀行的周女士說。「即使你施加各種限制,這些錢都會找到自己的方式走出國門,比如透過地下錢莊等手段。」

 

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