路透社最近一項調查發現,具有中共官方背景的中國銀聯卡在賭城澳門被利用進行虛假消費套現,向境外轉移資金,其一次性交易金額遠遠超出每名中國人每日可合法帶出大陸的現金上限2萬元人民幣。

據報導,在澳門豪華賭場周邊雜亂的街道上,數百家霓虹燈閃爍的珠寶、手錶店和當鋪都在做著一種當紅的生意——允許中國客戶利用他們的銀聯卡虛假購物,換取現金,以逃避中國官方外匯管控

近日,在一家珠寶手錶公司,一位中年婦女逕直走到櫃檯前,遞上自己的銀聯卡給店員,獲得了30萬港元(約5萬美元)的現金。她簽了一張把這次交易描述為「一般銷售」的信用卡收據後,把現金塞入手提包,然後走進了隔壁的賭場。

這次的提現額遠遠超出了中國公民出入境每人每次能夠攜帶現金的最高限額。在澳門有七家提供此類服務的店舖,顧客在玻璃櫃檯上刷銀聯卡後,就拿到一疊鈔票,但沒有實際購買任何東西。當被問到這類交易的合法性時,店員說:「別擔心,大家都這樣做。」

業內人士稱,套現不僅在澳門很普遍,在其它中國遊客常去的地區,如台灣、日本和韓國也很常見

報導稱,中國銀聯和澳門及中國大陸金融機構的內部文件顯示,這種通過虛假銷售換取現金的套現做法很普遍。有關部門還擔心腐敗官員和商人正在利用銀聯這一渠道把錢轉移到國外。

中國央行2008年發佈的內部研究報告證實,銀聯卡是貪官將資金匯出境外的主要工具之一。這份報告稱,這種行為正在快速增加。

該報告稱,自1990年代中期以來,估計有1.6至1.8萬中共官員、商人,企業高管和其他個人已從中國「消失」,帶走了大約8,000億人民幣(1,330億美元)的資金。

業內專家將此歸結於有關部門監管不力,以及不想影響澳門的經濟,願意容忍一定程度的資本外逃。

據澳門金管局一份機密報告顯示,僅是2012年1月至4月,澳門的銀聯卡交易額就達到1,300億澳門元(167.7億美元),比2011年全年的881億澳門幣還要高。報告稱,其中約90%的交易「高度集中在珠寶、飾品和奢侈手錶銷售上」

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報導稱,沒有人確切知道中國有多少資金正在被非法帶入澳門。澳門科技大學的譚志強(Tam ChiKeong )認為,每年通過各種管道非法流入澳門的資金總數為1.57萬億港元(約合2,020億美元)。他說,這一數據是根據對澳門財政分析和對博彩業內人士的採訪得出的。

此前有大陸媒體對銀聯卡境外套現進行過報導,詳細披露了客戶可以在這些簽約銀聯的商店內以虛假交易的方式刷卡套現,商家會將刷卡金額以現金的方式歸還客戶,並從中獲取最高達到10%~30%的「手續費」

 

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