德意志銀行兩周前披露,美國司法部要求以140 億美元來了結一樁調查,自此之後德意志銀行面臨的壓力劇增。這起調查事關德意志銀行 2008 年金融危機前交易的住宅抵押貸款支持證券。

根據彭博新聞社見到的銀行內部文件,出於對該行財務狀況的擔憂,約有10家使用其高端經紀服務的對沖基金本周將所持部分上市衍生品轉移至其他公司。

德意志銀行(圖:AFP)

這家德國最大銀行正在裁員、割捨無利可圖的客戶以及退出某些業務。但這依然不能阻止外界懷疑,該行在不籌集資本的情況下,還有沒有資源來應對多宗法律調查 -- 儘管德意志銀行和德國政府都已表示,該公司可以自保。

隨著事態繼續擴大,以下 10 人將幫助決定德銀的命運:

BILL BAER美國司法部的 3 號人物,是德銀談判的拍板人。Baer 是科班出身的反托辣斯律師,以前擔任兼併和收購審批管理部門的負責人,期間曾極力反對司法部眼中的多項反競爭交易並因此聲名遠播。Baer 去年讓一群銀行承認了操縱匯市罪行,並罰了他們 60 億美元。雖然尚未直接對德銀置評,但 Baer 稱,抵押貸款案子的和解談判進展緩慢要歸咎於銀行。「每家銀行都延長了自己籠罩在不確定性陰霾下的時間」 Baer 某次發表講話稱。「如果能夠早早予以配合,那麼每家銀行付出的代價原本都會小得多。」

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JOHN CRYAN德銀執行長,正在出售資產、裁員和暫停派息,試圖強化資本緩和盈利能力。Cryan 面臨著市場動盪、負利率和監管收緊等不利因素。Cryan告訴德國《圖片報》,籌集資本「目前不是問題」,並說他對政府援助不感興趣。

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PAUL ACHLEITNER德銀監事會主席,以在整個行業擁有深廣的人脈而著稱。由於該行前的一些領導人未能根除引發從紐約到倫敦的檢察官憤怒的不當行為,他選擇讓 Cryan 來收拾殘局。但隨著投資者對挫跌的股價和持續的動盪失去耐心,Achleitner已經開始失去光環今年 4 以來變得更加明顯,當時他捲入對涉嫌不當行為的調查所引起的董事會內部爭端之中。

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梅克爾Angela Merkel德國總理,是任何對德銀的政府救助的最終決定人。她曾帶領德國渡過 2008-2009 年的金融危機,是銀行救助手。這份經驗也讓她對救助金融部門的政治隱患有了敏銳的意識,尤其是在德國正在為明年的全國大選做準備之際。生性謹慎的她說,她希望該行「可以發展」。

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朔伊布勒Wolfgang Schäuble德國財政部長,國的老牌政治家、梅克爾的財經事務副官,任何對德銀的政府救助方案都將由他編制和執行。 2 月份曾表示「不擔心德銀」。這些天,他回避公開置評 -- 不過,他領導的德國財政部周三否認《時代周報》有關政府正在研究一項救助計畫的報

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德拉吉 Mario Draghi 歐洲央行總裁,一家銀行進入破產清算前,可能會需要他參與其中。 儘管歐洲央行管理委員會通常會例行公事一樣批准監管委員會的決定,但是這一次,決策者們或許會想權衡一下銀行所處困境的嚴重程度,以及令其破產可能對歐元和歐洲經濟復甦產生怎樣嚴重的後果。德拉吉說過「不認同」低利率帶來了系統性風險的觀點。低利率正是德銀的許多這樣的問題產生的根源所在。

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DANIELE NOUY歐洲央行監管委員會主席,負責審查德銀的活動與資產負債表。她對德銀 2017 年需要達到的資本水擁有最終決定權,並可對一家銀行是否難以維持經營做出初步判斷。她曾經暗示,歐洲銀行業整合的時機已經成熟。

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ELKE KOENIG單一清算委員會 (Single Resolution Board) 主席,若是德銀最後進入破產清算,將由她負責管理相關工作。這家機構成立於 2014 12 月,旨在擬定方案以減輕重要銀行倒閉造成的負面沖擊。作為該機構首任主席,Koenig 曾領導德國銀行業監管工作,因此十分了解德銀的困境。

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FELIX HUFELD德國聯邦金融監管局 (BaFin) 總裁,需與德國央行、歐洲央行合作監管銀行業狀況。儘管 Bafin 和德國央行都有人擔任德國在歐洲央行監管委員會的代表,但只有 Hufeld 擁有投票權。他沒有專門談到過德銀,不過曾表示低利率侵蝕銀行利潤,銀行必須削減成本才能逆境求生。「不能再繼續這樣下去了,」他周三在柏林舉行的一個會議上表示。

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MARGRETHE VESTAGER 前丹麥財長,目前負責歐盟執委會的競爭及國家援助事務。政府抒困計畫都需要經過她的審核,以保證歐盟對政府救助企業所規定的嚴格限制得到遵守。

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