貝萊德集團今(20)日公布全球投資人意向調查，針對美、歐、亞三大區域中的12個成熟市場做調查，台灣人薪資所得超過一半以上用作投資或儲蓄，為12個調查市場中最高，並且認為從投資商品中取得收益是很重要的，有65%的投資人從目前儲蓄和投資中取得收益，但在投資商品卻有很大的知識落差，有高達67%的民眾對於檢視自己的財務規劃是靠自己，僅有三分之一是諮詢專業顧問。
調查發現，台灣人其實非常重視財務規劃，薪資所得中有54%作為儲蓄或投資，高於全球平均的30%；此外，從時間分配來看，花了64%時間檢視儲蓄和投資成果，高於全球平均34%，其次有34%的時間花在假期規畫，但這部分是歐美人士最重視的部分，顯示台灣人對於財務規劃未雨綢繆的投資性格。
投資商品的選擇，台灣人偏愛收益型商品，但存在知識落差，76%的民眾認為從投資中賺取收益是很重要的，但卻有29%的不清楚什麼是收益型商品。
在資產配置部分，有高達90%的台灣投資人目前投資組合中持有現金，高於全球平均的76%，且有29%有表示在未來12個月會增持現金。調查也發現，投資金額超過300萬的理財戶的投資標的較一般投資人多元，當中現金佔41%、股票佔20%、債券佔7%、房地產佔20%、另類投資則佔4%；一般投資人於投資組合中配置現金的比例為58%。
貝萊德投信總經理馬瑜明表示，台灣人希望增加額外收益，但卻對收益型商品的選擇缺乏認識，調查中有45%的台灣民眾藉由銀行存款取得固定收益，遠高於全球平均的29%。但持有大量現金的代價其實可能頗為昂貴，投資人應該有需要進一步了解市場上的投資商品。
獲益 & 退休是投資兩大目標
台灣人努力儲蓄與投資，主要目標為何？調查指出，51%是為了「能從投資獲得收益」、50%「為退休生活作準備」是前二大目標，相較而言，全球投資人最重視「為退休生活作準備」，「財富成長」與「財富保值」則並列第二目標。
貝萊德投信總經理馬瑜明表示，和歐美高失業率下、所得受到衝擊相比，台灣較無此威脅，但台灣民眾格外關注生活費逐漸高漲的問題，也考慮到全球經濟情勢對投資市場的影響，可能因此助長了內心上的不安全感。
馬瑜明指出，台灣人儲蓄與投資的行為、和背後的不安全感，同樣反應在退休規劃上，調查顯示，還有三成以上的受訪者尚未開始為退休儲蓄，雖然低於全球45%水準，但仍有61%台灣人憂心準備的退休金無法擁有舒適的退休生活，高於全球平均的53%。
調查中，有76%的台灣人認為，自投資中取得收益對他們很重要，遠高全球平均的52%，該比例也是此次受訪12個市場中最高。針對投資金額超過300萬的理財戶，有高達85%的理財戶表示收益重要，且年齡越高、則有越高比例的民眾已在目前的投資組合中配置收益型產品。
馬瑜明建議，持有現金過高比例，恐無法因應通膨環境，不妨多加了解收益型商品，運用不同類型的相關性產品，例如高股息股票基金、資產配置型基金等，以期能更有效率做退休規劃。
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