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華南銀行紐約分行驚傳涉違反美國洗錢防制相關規定，華銀董事長吳當傑日前已親自飛美處理。吳當傑表示，美方檢查意見在未公布前都是機密，無法透露，但強調華南銀行紐約分行並沒有洗錢情事。對監理機關的例行檢查，任何檢查意見，華銀都會虛心改善。

兆豐銀去年八月因違反美國洗錢防制相關規定，遭紐約金融服務署（NYDFS）重罰1.8億美元（約新台幣57億元）；時隔一年，華南銀行紐約分行又因無法符合美國洗錢防制規範標準，再遭NYDFS盯上，恐怕難逃被處罰的命運。

據了解，今年NYDFS針對華南銀行去年資料進行金檢，發現華南銀行的洗錢防制作業不符標準，且所提供的資料也不符合NYDFS的相關規定。

雖然華南銀紐約分行在兆豐案爆發後，已開始進行符合美國標準的洗錢防制改善計畫，但相關改善計畫需要時間，軟硬體還無法建置完成，達不到合規的標準。

為避免重蹈兆豐銀「延誤通報、漠不關心」覆轍，華南銀行紐約分行第一時間就將NYDFS的金檢訊息回報給台灣總行，華南金按照重大偶發事件程序通報金管會、知會大股東財政部，吳當傑也在十月初赴美向NYDFS說明後續改善計畫，以及符合規定的期程。

華南銀行內部人士表示，華銀案和兆豐案「內容完全不一樣」，除了吳當傑，相關主管也陸續赴美處理，將傷害減至最小。

因華南銀展現積極面對態度，NYDFS初步接受華南銀的處理計畫與改善說明。但相關人士表示，美方的態度一向是後續的改善不能掩蓋先前的缺失，「不罰不容易，但有積極應對一定會罰比較輕」。

財政部政務次長蘇建榮說，根據華南金初步回報，此次為NYDFS例行性金檢，主要是有些制度面的缺失須要改善，並非涉及洗錢。

自去年兆豐案後，財政部已要求公股行庫積極落實內控與法遵，但為何今年仍發生華南銀紐約分行金檢未過情事？蘇建榮指出，法遵成本高且非一蹴可幾，將持續督導。

蘇建榮表示，華南銀行紐約分行在去年的例行性金檢中已遭降評，今年仍有很多地方需要改善。檢查報告公布後，財政部會要求公股代表、華南金董事長吳當傑積極改善缺失。